美股券商帳戶轉出教學 (從德美利證券 TD Ameritrade 轉到嘉信理財 Charles Schwab)
嘉信理財 Charles Schwab 與 德美利證券 TD Ameritrade 於 2019/11/25 宣布合併，而我剛好這二個券商都有帳號
雖然不確定他們之後會不會將這二個平台合併，但為了方便管理（以及嘉信帳戶總額達到 25 萬之後，美國運通白金卡年費就可以 -$100），我決定將 TD Ameritrade 帳號內的所有股票及資金都轉到 嘉信理財 Schwab
TIP
Receive a $100 Card statement credit if your qualifying Schwab Holdings are <= $250,000
or receive a $200 Card statement credit if your qualifying Schwab Holdings are <= $1,000,000
對於美國運通白金卡（嘉信理財聯名卡版本）有興趣的可以參考這篇：
如何透過嘉信理財聯名卡將美國運通點數（AMEX MR）兌換成現金 (opens new window)
轉移帳號前，須在二個平台都有相同類型的帳號，且在轉移後，原本 TD Ameritrade 的帳號就無法再登入
但可致電 TD Ameritrade 客服，請他們手動開啟原本的 TD Ameritrade 帳號
轉移帳號有二種：一種是轉移所有股票及資金，另一種則是轉移部份股票及資金
- 轉移全部的話，會被收取 $75 的帳戶轉移費 (TD Ameritrade 跟 Robinhood 都是)
- 轉移部份的話則是不收費
但因為 TD Ameritrade 跟嘉信實際上已合併，因此不會被收取帳戶轉移費；若是轉移進來的股票 + 資金 > 50,000 的話，嘉信會補貼帳戶轉移費
# 登入嘉信理財來轉移帳號
登入 嘉信理財 Charles Schwab 頁面
點擊左上角的 Account ，選擇 Transfer & Payment 項下的 Transfer Account
之後在下方選擇 TD AMERITRADE CLEARING 或是直接搜尋 TD AMERITRADE
接著在帳戶類型中選擇 Individual (個人帳戶)；若你要轉移的是 IRA 或是 Roth IRA 則分別選擇相對應的帳戶
再來填上 TD Ameritrade 的帳號號碼 & 要轉移到的嘉信帳戶 (若不知道怎麼看帳戶號碼的，可參考下個步驟)
TIP
若要轉移 IRA 或是 Roth IRA，則在嘉信理財中也須先開好相對應的帳號（IRA or Roth IRA）
登入 TD Ameritrade 後，點擊右上角的 My Profile，選擇 Personal Information，即可再下方看到 Account Number
完成上述步驟後，就會收到案件已在處理中的信了 (Your transfer request is in review. )
主旨為：We've received your transfer request
在嘉信理財帳戶內的 Message 也會有通知
# 從 TD 轉入嘉信完成
我是在 5/7 (五) 申請帳號轉移，經過四個工作日，在 5/12 (三) 收到帳號轉入完成的通知
嘉信會寄信通知（登入帳號的 Message 中也可看到）
但因為帳號轉移其實是分批轉的，因此收到通知後，其實轉移還沒完全結束
買入成本及總報酬的資料會顯示 Incomplete 及 N/A
在 History 可看到 TD AMERITRADE 的股票都已被轉移過來
5/14（五）也就是申請帳號轉移後的第五個工作日，登入嘉信後，發現買入成本及總報酬均已正常顯示（但系統並不會另外再發信通知）
歡迎點擊追蹤：